【資産公開】2024年3月（FIRE生活3年目）

概況

今月も国内外の株価好調・為替円安のおかげで、資産は5か月連続でヒストリカルハイ達成。

ということで、FIRE開始から無職ながらも、ゆるやかに資産Upを継続中。

	今月末	前月末	上昇率	（参考） FIRE開始時点
noricronのポートフォリオ	129.1	125.4	2.9%	100.0
米ドル円レート	151.3	149.7	1.1%	109.7
日本株(TOPIX)	2768	2675	3.5%	1901
米国株(S＆P500)	5254	5096	3.1%	4395
eMAXISSlim全世界株式	24097	23208	3.8%	16746

買ったもの・売ったもの

JREITを買い増し。それから、ようやくTOBが始まったJSRをいったん売却。話題の小林製薬も買ってみた。

JREIT

下げ基調だったJREITを少々買い増した。そして、反発したので一部を即売却。キャピタルゲインを期待して、更なる買い戻しを検討中も、noricronの場合、国内株式の配当金の実効税率は7％程度なのに対して、REITの分配金は20％になってしまうため、REITの分配金は取り扱いが難しい。対策としては、

• NISAで保有して非課税化する
• 専用口座で取引して確定申告の対象から外して、分配金の税率を20％にする。
• 権利付き最終日までに売却して、権利落ち日以降に買い戻すことにして分配金を受け取らない

が考えられるので、これらの手法を組み合わせて対処する。

JSR

2023年6月の発表後、中国の審査が終わらず開始が無期限延期されたTOB案件が3月19日からようやく開始。

6月に購入した現物と、3月初旬にTOB開始の報道を受けて信用買いした玉を精算して、お小遣いを稼ぐ。さらに3月の優待クロスで余った新規建余力を使って、信用買い。3月の権利落ち後に現引きして、TOBに応募予定。

小林製薬

3月のクロスを進めながら、紅麹で急落した小林製薬を4枚信用買い。

1枚は利確して、残り3枚は絶賛含み損中。

簿外資産（ポイント・マイルなど）

2023年11月から、三井住友カード ゴールド（NL）の100万円修行中。

KyashからANA PAY等へのチャージが突然ふさがれてることになったので、急いでKyashuにチャージ。

その結果、修行が加速。予定より早く解脱することになりそう。

• 三井住友カード ゴールド（NL）→Kyash→ANA Pay→楽天Edy→楽天キャッシュ→楽天証券投信即売り

が使えなくなったので、今後は

• 三井住友カード ゴールド（NL）→AuPayチャージ

で実績を積み上げる。

また、SBI証券のクレカ10万円積立も開始したので、4月から月10万円積立開始予定。

無リスク資産の活用（優待クロス）

積みあがった流動性預金は優待クロスで運用中。

3月は優待クロス界隈のクライマックス。日本株は株価高騰もあって前年より必要資金が大幅に増大。

前年比で2割近い資金を追加して自分史上最大の資金量で取り組むも、取得個数は５％以上減少に終わった。

コスト控除後のリターン（額ベース）では昨年比でトントン。利回りでは、0.85％→0.72％に大きく低下。株価上昇で優待クロスのオワコン化が加速した印象。

今後の方針

手間の削減

個人口座・法人口座ともに確定申告の手間を減らす取り組みを継続中。

個人口座

• 「源泉徴収なし」から「あり」への変更→済み
• 証券口座の集約→済み

NISA・投信・米株はSBI証券、国内個別株は楽天証券に集約した。

次回の確定申告はこれで楽になるはず。

法人口座

• 証券口座の集約→移管の手続き不備でやり直し

楽天証券は配当金の管理機能が優れていて、特に帳簿付けが必要な法人口座の場合、仕訳の作成が楽になるので、国内個別株をSBI証券から楽天証券に移管して、楽天証券で配当金を受け取るようにする作業を仕掛中。

投資

引き続き、非課税口座での投信積立を継続。

• NISA・・・オルカン（除く日本）10万円／月
• iDeco・・・オルカン（除く日本）2.3万円／月

NISAはSBI証券でクレカ積立（三井住友カードゴールドNL）。投信ではポイントを楽して稼ぎたい。

Have a happy FIRE life!